Digital finance

fakultatywne

zdalnie

Celem przedmiotu jest zapoznanie studentów z tematyką cyfrowych finansów. Omawiane są innowacje związane z nowymi technologiami (sztuczna inteligencja, blockchain, API, chmura obliczeniowa), nowe zjawiska (zanurzone finanse, otwarte finanse, CBDC, płatności natychmiastowe, ekonomia platform, DeFi, Web3, stabilne kryptowaluty, robodoradztwo w inwestycjach), regulacje prawne w UE (pakiet cyfrowych finansów) oraz narzędzia do zarządzania finansami (funkcje Excela, SI: ChatGPT i Gemini).

Kurs obejmuje:

• cyfrowy paradygmat w usługach finansowych (cyfryzacja i automatyzacja procesów), istota cyfrowych finansów

• segmentacja branży FinTech (usługi związane z inwestowaniem, pożyczaniem, ubezpieczeniami, płatnościami, regulacjami)

• modele biznesowe i ich tworzenie w oparciu o szablony Business Model Canvas (BMC), cztery wymiaru modelu biznesowego (V4)

• propozycja wartości, jak zaprezentować fintech start-up

• teoria ekonomii sieci, rynków dwustronnych, ekonomia platform, industrial organisation

• konkurencja i współpraca w ekosystemie FinTech, BigTech, banki, aplikacje mobilne i super aplikacje

• otwarte finanse, otwarta bankowość, otwarte dane, połączone systemy, zintegrowana gospodarka

• interfejsy komunikacyjne (API)

• płatności natychmiastowe, płatności A2A

• sztuczna inteligencja, GenAI i uczenie maszynowe (use case’y)

• low-code i no-code

• chmura obliczeniowa (IaaS, SaaS, PaaS), CAPEX i OPEX

• zdecentralizowane finanse (DeFi), technologia rozproszonego rejestru (DLT), blockchain, Web3, smart kontrakty

• zanurzone finanse, Banking-as-a-Service, Fintech-as-a-Service, Payments-as-a-Service

• światy wirtualne, Metaverse, Multiverse

• CBDC, kryptowaluty, stabilne kryptowaluty

• robodoradztwo, inwestowanie w ETP/ETI (ETF, ETN, ETC)

• pakiet cyfrowych finansów UE (strategia cyfrowych finansów, strategia płatności detalicznych, DORA, MiCA, PSD3/PSR, IPR)

• metoda DCF, NPV, IRR, liczenie stóp zwrotu przy użyciu Excel, ChatGPT, Gemini

BCG, QED Investors report Global Fintech 2024: Prudence, Profits, and Growth

Górka J. (ed.), 2016, Transforming Payment Systems in Europe, Palgrave Macmillan

Górka J., 2018, Interchange Fee Economics. To Regulate or Not to Regulate?, Palgrave Macmillan (Springer)

Górka J., 2022, Problem solving approach to an electronic payment service in e-government on the example of ZUS (Payment-as-a-Service) „Ubezpieczenia Społeczne. Teoria i praktyka”, nr 4(151) 2021, pp. 119-142

Nicoletti B., 2017, The future of FinTech. Integrating Finance and Technology in Financial Services, Palgrave Studies in Financial Services Technology

Osterwalder A. Pigneur Y., 2010, Business Model Generation: A Handbook for Visionaries, Game Changers, and Challengers (The Strategyzer series), Wiley

Prasad E., 2023, The Future of Money, Harvard University Press

Student/Studentka po ukończeniu kursu:

W zakresie wiedzy:

• Zna i rozumie w sposób pogłębiony terminologię dotyczącą cyfrowych finansów w zakresie dyscypliny nauki o zarządzaniu i jakości oraz w dyscyplinach uzupełniających (ekonomia i finanse, nauki prawne). (K_W01)

• Zna i rozumie w sposób pogłębiony zasady, procedury i praktyki dotyczące cyfrowych finansów. (K_W02)

• Zna i rozumie w sposób pogłębiony teorie i modele ekonomiczne odnoszące się do cyfrowych finansów. (K_W03)

• Zna i rozumie w sposób pogłębiony regulacje prawne odnoszące się do cyfrowych finansów (K_W04)

• Zna i rozumie złożone procesy i zjawiska technologiczne, społeczne, polityczne, prawne, ekonomiczne i ekologiczne oraz ich wpływ na cyfrowe finanse (K_W05)

W zakresie umiejętności:

• Potrafi wykorzystać teorię dyscypliny nauki o zarządzaniu i jakości oraz nauk uzupełniających (ekonomia i finanse, nauki prawne) do rozpoznawania, diagnozowania i rozwiązywania problemów związanych z cyfrowymi finansami, stosując właściwy dobór źródeł oraz przystosowując istniejące lub opracowując nowe metody. (K_U01)

• Potrafi prawidłowo interpretować złożone procesy i zjawiska technologiczne, społeczne, polityczne, prawne, ekonomiczne, ekologiczne oraz ich wpływ na cyfrowe finanse, stosując właściwy dobór źródeł. (K_U02)

• Potrafi samodzielnie i zespołowo przygotować analizy, diagnozy i raporty dotyczące złożonych i nietypowych problemów związanych z cyfrowymi finansami oraz komunikatywnie je prezentować, wykorzystując narzędzia informatyczno-komunikacyjne. (K_U03)

• Potrafi planować, organizować i kierować pracą zespołową. (K_U04)

• Posiada zdolność do samokształcenia się, podnoszenia zdobytych kwalifikacji i wspierania innych w tym zakresie. (K_U05)

W zakresie kompetencji społecznych:

• Gotów jest do oceny i krytycznego podejścia do złożonych sytuacji i zjawisk związanych z cyfrowymi finansami (K_K01)

obecność, aktywny udział w zajęciach, esej grupowy

wykład interaktywny wspomagany materiałami multimedialnymi dyskusja, praca z użyciem narzędzi Excel i SI (ChatGPT, Gemini)